學(xué)習(xí)對(duì)象
企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、總監(jiān)、財(cái)務(wù)經(jīng)理，融資及信貸等相關(guān)負(fù)責(zé)人
課程目標(biāo)
您做一個(gè)血常規(guī)的檢查，醫(yī)生可以根據(jù)您的各項(xiàng)指標(biāo)反映出一個(gè)人的身體健康狀況，企業(yè)管理也一樣，董事長(zhǎng)和財(cái)務(wù)總監(jiān)也同樣可以

可以根據(jù)現(xiàn)金流瓶頸，企業(yè)的資金用在哪些地方時(shí)資金利用率最高，用在哪些地方時(shí)資金利用率較差的，用在哪些地方是浪費(fèi)的，哪些環(huán)節(jié)會(huì)讓現(xiàn)金流滯留，是企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸。世界上著名的管理會(huì)計(jì)學(xué)家伊利亞胡“資源限制論”推出后，人們逐漸意識(shí)到現(xiàn)金流瓶頸管理的重要，香港百富勤總資產(chǎn)達(dá)240億，1998年因現(xiàn)金流瓶頸而宣布破產(chǎn)，資金缺口僅僅6000萬(wàn)港幣。前珠海巨人集團(tuán)的倒閉與后巨人投資集團(tuán)的崛起，無(wú)不證明了融資與現(xiàn)金流瓶頸管理的重要性，融資、現(xiàn)金流管控是企業(yè)家、財(cái)務(wù)總監(jiān)必須學(xué)習(xí)且終身需要提高的知識(shí)。

1、通過(guò)具體學(xué)習(xí)世界上著名的管理會(huì)計(jì)學(xué)家伊利亞胡“資源限制論”掌握現(xiàn)金流瓶頸管理的五大法則（在中國(guó)境內(nèi)專家第一次介紹）
2、通過(guò)學(xué)習(xí)如何到銀行融資，如銀行如何授信，如何評(píng)價(jià)您企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)度，貸款授信等級(jí)參數(shù)、貸款額度評(píng)價(jià)等，讓董事長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)大開眼界，有的知識(shí)、計(jì)算公式、操作方法讓您聞所未聞，而力所能及。
3、企業(yè)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資基金的融資
4、現(xiàn)金流集中管控
5、企業(yè)如何進(jìn)行上市融資策劃
6、企業(yè)開源節(jié)流四大方法



課程內(nèi)容
第一部分：銀行融資實(shí)操運(yùn)作

一、企業(yè)到銀行融資的操作技能訓(xùn)練--9大高招
1.首次公開培訓(xùn)銀行貸款機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范數(shù)據(jù)表單
2.你如何去計(jì)算你送去的貸款財(cái)務(wù)報(bào)表的貸款風(fēng)險(xiǎn)度？
3.你如何去分析你送去的貸款資料能否貸款成功？
4.你如何去計(jì)算你送去的貸款資料能否成功貸款多少金額？
5.你要如何規(guī)劃你的貸款抵押，沒(méi)有抵押品如何操作？
6.你要如何規(guī)劃你的財(cái)務(wù)報(bào)表
7.你要如何規(guī)劃你的貸款擔(dān)保
8.你如何管好你的現(xiàn)金
9.你要如何做好貸款后的售后服務(wù)
二．銀行融資運(yùn)作9步行
1.融資的診斷和評(píng)估
2.融資工具的選擇、組合和創(chuàng)新
3.融資渠道的選擇
4.融資安全保障的設(shè)計(jì)
5.融資資料的準(zhǔn)備和策劃
6.融資中的溝通和談判
7.融資的組織與實(shí)施
8.融資方案的完善
9.融資過(guò)程中的協(xié)調(diào)

第二部份：企業(yè)上市融資

一、中小企業(yè)上市融資策劃案例分享：
你要如何規(guī)劃你的貸款成本，確保較低一個(gè)企業(yè)收入只有5000萬(wàn)，卻三年后成為一家上市公司，財(cái)富市值達(dá)到20億。
二、運(yùn)用企業(yè)上市契機(jī)，運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)投資融資
你要如何規(guī)劃你的上市戰(zhàn)略，一個(gè)銀行提供貸款的企業(yè)，無(wú)法融資，但又急需要資金發(fā)展，卻向風(fēng)險(xiǎn)投資融資4000萬(wàn)。

第三部分： 企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸管理

一、不確定經(jīng)營(yíng)環(huán)境下現(xiàn)金流管理的常見問(wèn)題分析(銀根緊縮,原材料上漲,人力成本增加……)
二、現(xiàn)金流管理中的開源策略與實(shí)際操作技巧
三、如何處理薪金成本與現(xiàn)金流控制的關(guān)系
四、企業(yè)遭遇資金困難時(shí)現(xiàn)金流管理技巧
五、企業(yè)融資途徑與策略的選擇
六、有效地控制現(xiàn)金流平衡和安全
1.企業(yè)現(xiàn)金流控制策略和技術(shù) 2.企業(yè)現(xiàn)金流集中控制模式的運(yùn)用
3.現(xiàn)金流動(dòng)性控制 4.收帳和支付系統(tǒng)
5.現(xiàn)金流控制工具的應(yīng)用
?李嘉誠(chéng)的現(xiàn)金流管理觀l
l 伊利亞胡“資源限制論”與企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸管理
?對(duì)300家中小企業(yè)的董事長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)現(xiàn)金流l問(wèn)卷調(diào)查結(jié)論分
七、案例：剖析兩種不同的商業(yè)模式的資金管理，兩家企業(yè)、兩個(gè)董事長(zhǎng)、兩個(gè)財(cái)務(wù)總監(jiān)運(yùn)作現(xiàn)金流有什么不同？：分析為什么同樣7000元起家，一個(gè)企業(yè)年收入300億，一家企業(yè)卻只有3億？相差100倍。

第四部份：資金集中管理模式

1.如何進(jìn)行資金集中管理，資金集中管理的三大模式
2.業(yè)開源節(jié)流四大方法，董事長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)如何向管理要效益，提高資金回報(bào)率

第五部份：互動(dòng)交流、回答問(wèn)題
?